支付寶被盧森堡金監委罰款２１﹒４萬歐元，涉反洗錢、反恐融資…

　　《經濟通通訊社５日專訊》盧森堡金融監管委員會（ＣＳＳＦ）近日對Ａｌｉｐａｙ（歐洲
）有限公司（下稱「支付寶」）開出了約２１﹒４萬歐元（約１９４﹒８萬港元）的行政罰款，
指支付寶違反盧森堡《反洗錢及反恐融資法》等相關規章制度，在反洗錢與反恐融資方面存在違
規（ｉｍｐｏｒｔａｎｔ　ｂｒｅａｃｈｅｓ）行為。
　
　　ＣＳＳＦ指支付寶的違規行為有四項：一是在６宗涉及假貨的可疑交易中，支付寶沒有及時
向金融情報機構報告；二是多宗風險警報處理緩慢，未在第一時間採取限制措施；三是客戶身份
核查不完整，特別是遠程開戶缺乏面對面確認和ＫＹＣ（了解你的客戶）文件；四是外包合規監
控機制形同虛設，第二道防線沒有做到定期監管和效果檢視。
　
　　據《財新》報道，２０２３年６月至２０２４年１月期間，ＣＳＳＦ對支付寶開展了現場審
查，並在發現問題後監督支付寶實施整改，最終於２０２５年５月正式開出罰單，至近日公開披
露。
　
＊支付寶歐洲：迅速實施了監管建議的補救措施＊
　
　　報道指，支付寶歐洲發言人對此回應稱，公司在檢查過程中充分配合ＣＳＳＦ，並迅速實施
了監管建議的補救措施，「我們致力於應用最高的合規標準，並加大對更專業人員的投入，加強
內部控制，以及採用更強大的合規和安全技術，以滿足監管期望」。（ｓｌ）